1月12日金融一線消息，據(jù)上海金融監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司上海分行因多項違法違規(guī)行為，被罰款715萬元。罰單涉及主要違法違規(guī)行為如下：未按規(guī)定報送統(tǒng)計資料、未按規(guī)定合理承擔(dān)保險費用、流動資金貸款貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款支付管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貼現(xiàn)資金使用管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款五級分類不準確、銀行承兌匯票保證金來源審核嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)通過第三方吸收存款

以下為罰單詳細信息：

當(dāng)事人名稱

行政處罰決定書文號

主要違法違規(guī)行為

行政處罰內(nèi)容

作出決定機關(guān)

1

中國工商銀行股份有限公司上海市漕河涇科技支行

滬金罰決字〔2025〕196號

員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則

罰款50萬元

上海金融監(jiān)管局

2

廈門國際銀行股份有限公司上海閘北支行

滬金罰決字〔2025〕198號

個人貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則

罰款40萬元

上海金融監(jiān)管局

3

王煒（時任廈門國際銀行股份有限公司上海市閘北支行行長）

滬金罰決字〔2025〕200號

個人貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則

警告

上海金融監(jiān)管局

4

廈門國際銀行股份有限公司上海虹橋支行

滬金罰決字〔2025〕199 號

流動資金貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則

罰款80萬元

上海金融監(jiān)管局

5

沈光藝（時任廈門國際銀行股份有限公司上海虹橋支行行長）

滬金罰決字〔2025〕197號

流動資金貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則

警告并罰款5萬元

上海金融監(jiān)管局

6

浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司上海分行

滬金罰決字〔2025〕203 號

未按規(guī)定報送統(tǒng)計資料、未按規(guī)定合理承擔(dān)保險費用、流動資金貸款貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款支付管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貼現(xiàn)資金使用管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款五級分類不準確、銀行承兌匯票保證金來源審核嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)通過第三方吸收存款

罰款715萬元

上海金融監(jiān)管局