太子集團的運作模式已被多個東南亞電詐集團效仿，成為全球網絡詐騙的“教科書”若不摧毀其根基，類似犯罪將持續(xù)蔓延。

?ID｜fhzkfirstory?

?作者｜周土土 云崢

?編輯 |?盧伊

一場由國際制裁觸發(fā)的擠兌危機，正席卷柬埔寨華人金融圈。

柬埔寨金邊諾羅頓大道上，成百上千名華人聚集在“匯旺”錢莊總部門前，等待取錢。匯旺每日9點開門，在柬華人陳新提前20分鐘趕到，僅拿到200多號，隊伍蜿蜒至隔壁停車場，發(fā)號至1000號后便宣告停止。匯旺工作人員特意引導隊伍拐彎，避免過長的人龍影響主干道交通。這場全是華人參與的聚集景象，已在金邊、西港等地持續(xù)一個多月。

作為擁有十余年歷史、被譽為“柬埔寨支付寶”的金融巨頭匯旺支付（Huione Pay Plc.）在柬埔寨華人群體中滲透率極高，不少人都在其平臺存有資金。但自今年5月起，匯旺因涉東南亞網絡詐騙、洗錢等遭國際制裁，一場擠兌潮就此掀起。直至2025年12月3日，柬埔寨國家銀行聲明稱，匯旺的營業(yè)執(zhí)照已于2024年因違反金融法規(guī)被吊銷執(zhí)照且完成清算，不再是合法商業(yè)個體，靴子終于落地。

如今，匯旺總部已人去樓空，有華人手握大量匯旺余額卻不知如何處置，亦有灰產從業(yè)者直言，“匯旺已滲透進柬埔寨經濟血脈，打掉它就是動搖灰產地基”。

◎?12月3日，匯旺總部樓頂?shù)纳虡伺埔驯怀废?/p>

匯旺危機的背后，是其關聯(lián)方——柬埔寨商業(yè)巨頭“太子集團”的全面崩塌。自2025年10月以來，太子集團及其創(chuàng)始人陳志的相關消息便持續(xù)發(fā)酵。這位出生于福建的“80后”，因“被美國凍結150億美金”的消息迅速占據(jù)全球媒體頭條，其一手打造的太子集團也被貼上“東南亞最大詐騙集團”的標簽?！而P凰周刊》通過采訪多名太子集團高管、內部人士及在柬華商，正逐步揭開這個神秘商業(yè)帝國的層層面紗。

洶涌擠兌潮：

?從“換匯巨頭”到閉門歇業(yè)?

2025年12月1日，柬埔寨最大錢莊“匯旺集團”總部已人去樓空，大門前的熊貓雕像上張貼著一份《延期兌付方案》——這家機構對外宣布，全國所有門店暫停營業(yè)，預計2026年1月5日起恢復正常服務，理由是“受近期外部市場環(huán)境變化影響，短時間內數(shù)百萬用戶集中擠兌”。

雖然匯旺方面公開承諾，將保證客戶賬戶余額最終全額兌付，資金“最終一分不少”，但這份公告只加劇了恐慌。金邊餐廳經營者唐德趕到已更名為“H-PAY”的炳發(fā)城門店時，只見閘門緊閉，聚集著的人群面露茫然：“做生意沒法不收匯旺，這次狼真的來了。”

持續(xù)一個多月的擠兌風潮，已將這家華人金融巨頭推向懸崖邊緣。

匯旺成立于2014年，在柬埔寨華人群體中滲透率極高，不少人都在其平臺存有資金。自2020年獲得銀行牌照后，匯旺更成立胖大銀行，并涉足加密貨幣領域。但自2019年起，其換匯通道就頻繁導致用戶國內銀行卡因“涉嫌洗錢或詐騙”被凍結，每年年底“跑路”傳言引發(fā)的擠兌幾乎成為慣例。

事實上，當?shù)赜嘘P旺匯及其關聯(lián)企業(yè)太子集團涉嫌電信詐騙的傳言由來已久——據(jù)英國區(qū)塊鏈分析公司Elliptic的調查報告，匯旺業(yè)務版圖中的匯旺擔保（Huione Guarantee）已成“有史以來最大的在線非法市場”，它由數(shù)千個即時通訊應用頻道組成，商戶可在其中銷售各類電詐工具，包括個人信息和金融數(shù)據(jù)、“殺豬盤”網站開發(fā)服務、AI換臉工具，甚至用于控制電詐園區(qū)“狗販子”的電擊腳鐐等，相關市場交易總額達240億美元。

◎?Elliptic有關報告顯示

商戶服務范圍包括刷單、“殺豬盤”等騙局

但今年情勢格外不同。

5月，美國財政部下轄金融犯罪執(zhí)法網絡（FinCEN）將匯旺列為洗錢金融機構，要求美國金融機構終止金融聯(lián)系，并指匯旺涉嫌為東南亞跨國詐騙犯罪組織提供洗錢服務，包括網絡盜竊和加密貨幣投資詐騙（俗稱“殺豬盤”）活動，在2021年8月至2025年1月期間洗錢至少40億美元。

進入11月，隨著美國財政部將匯旺列入黑名單，26日，匯旺APP被蘋果商店下架，再度引發(fā)恐慌性集中取現(xiàn)。次日，匯旺緊急推出限額措施：老用戶每日僅能支取2000美金，新用戶額度更降至1000美金。

“從前預約一次能取10萬，后來砍到2萬，現(xiàn)在只剩零頭?！?019年赴柬經營酒店的陳新，使用匯旺支付系統(tǒng)已有6年多。11月底，他發(fā)現(xiàn)柬埔寨不少酒店、餐廳等服務行業(yè)急需將匯旺賬戶內的虛擬貨幣U換成美金，便趁機做起兌換業(yè)務謀取差價，10多天里往返匯旺20多趟。至于具體兌換金額及賬戶剩余資金，他不愿透露。

◎?2025年3月，匯旺總部還在正常運營

11月底，韓國加入制裁行列，制裁范圍包括匯旺集團以及其子公司、太子集團董事長陳志等，凍結其在韓資產并禁止相關人員入境。進入12月，泰國也加入制裁行業(yè)。此前，新加坡已查處陳志及太子集團在新資產，制裁網絡持續(xù)收緊。

一位與匯旺有過業(yè)務接觸的知情人士向《鳳凰周刊》透露，七八年前匯旺主業(yè)還是換匯，年業(yè)務吞吐量僅二三十億，如今資金規(guī)模已達200億以上?！八芏嗖块T和項目都不對外展示，有時候一個部門用上千個銀行賬號對外不斷轉移和兌換現(xiàn)金，匯旺早就不是我以前了解的匯旺了，現(xiàn)在是園區(qū)+擔保+洗錢的模式?！痹谒壑?，匯旺“黑化之前是小泥鰍，黑化之后成了惡龍”。據(jù)其透露，匯旺曾調遣十億美金應對擠兌，但在多國制裁加碼下終是無力回天。

加密貨幣風險分析公司Bitrace的數(shù)據(jù)，從側面印證了匯旺的困境：2025年10月15日，匯旺支付USDT轉賬規(guī)模出現(xiàn)異乎尋常的峰值，10月16日后則急劇下降，若排除地址變更因素，其USDT業(yè)務已明顯受限。

12月3日，柬埔寨國家銀行發(fā)布公告，正式確認支付服務機構匯旺支付的運營牌照已于2024年9月25日被吊銷，整套清算程序已完成，并強調，截至目前，柬埔寨沒有任何銀行或金融機構獲得合法開展加密貨幣交易的資格。也就是說，包括匯旺在內的任何機構開展加密貨幣交易及相關活動均屬禁止行為。柬國行12月5日再次發(fā)布公告稱，所有尚未追回資金的匯旺用戶，可在未來半個月內到柬埔寨國家銀行完成登記。

◎?柬國行發(fā)布公告回應擠兌潮，表示銀行現(xiàn)金儲備充足

匯旺的倒下，還引發(fā)了連鎖反應。美國制裁太子集團及太子銀行后，太子銀行也陷入大規(guī)模擠兌，亦有APP卡頓失靈的情況出現(xiàn)。柬埔寨國家銀行坦言，已觀察到“太子銀行等機構的客戶因擔憂紛紛提取現(xiàn)金”的現(xiàn)象。

社交媒體上，關于此事的聲音呈現(xiàn)兩極：普通用戶憂心資金安全，有人手握1500美金匯旺余額卻不知如何處置；灰色產業(yè)從業(yè)者則在Telegram直言，“匯旺已滲透進柬埔寨經濟血脈，打掉它就是動搖灰產地基”，稱其倒下會引發(fā)“生態(tài)網斷裂”。

?滲透衣食住行的“灰產帝國”?

匯旺危機的背后，是其關聯(lián)方、亦及外界普遍認為的靠山——柬埔寨商業(yè)巨頭“太子集團”的全面崩塌。該集團以房地產為核心，業(yè)務橫跨金融（太子銀行）、航空（柬埔寨航空）、旅游、生活服務（傲勝集團、Move出行、大象外賣等），深度滲透當?shù)厝A人生活。然而，其光鮮表象之下，隱藏著龐大的灰色產業(yè)網絡。

在柬埔寨，華人的衣食住行幾乎離不開太子集團。金邊的市中心，68層的太子大廈俯瞰著這座快速變化的城市。其在柬埔寨投資規(guī)模已達20億美元。太子地產在金邊開發(fā)中央廣場、幸福廣場、國際廣場等公寓和商住綜合體；太子寰宇地產持有西港最大的購物廣場太子寰宇商場；太子銀行網點遍布柬埔寨，但用戶數(shù)量及影響力遠不及匯旺。

◎?2025年10月15日，柬埔寨金邊的一家太子銀行

一位太子地產的前高管對《鳳凰周刊》記者透露，籌建金邊中央廣場項目時，團隊曾被人騙走8萬美金代辦費，最終在柬埔寨國土部門高級官員支持下才完成報建。

據(jù)了解，太子地產初期通過銷售實現(xiàn)過3億美元左右凈利潤，但近年換帥頻繁，新項目銳減，西港一處海邊項目至今停擺，竣工及停工的地產建筑面積約130萬平方米。這位管理人員刻意避談陳志，聲稱“平常對陳志了解不多，只和管理團隊交流，自始至終與他們保持距離”。

“只要質量沒問題，工程驗收后就很快付款?！币晃粌炔咳耸繉τ浾咦C實，太子地產對外發(fā)包的工程，一般很少拖欠建筑商的工資。幾年前，一家叫建峰集團的合作商吞了太子地產大概千萬級的資金，于是太子就動用私刑把財務和管理人員關起來調查，最后送了幾個給當?shù)毓俜教幚怼?/p>

航空領域，太子旗下的柬埔寨航空成立于2017年，注冊資本2億美金，因與“柬埔寨國家航空”名稱相近常被混淆。該公司名下飛機不到十架，疫情期間往返中國的航線始終未斷，目前仍運營金邊、暹粒至廣州、上海等5條中柬航線及多條東南亞航線。

◎?太子集團旗下柬埔寨航空運營中國航線

生活服務方面，太子子公司傲勝集團掌控著“小龍坎”火鍋、金爵夜店；打車軟件“Move出行”（前身為樂馬專車）雖標稱新加坡公司，實則為太子海外子公司；外賣平臺“大象外賣”（Wownow）則占據(jù)當?shù)卮蟀胧袌龇蓊~。

而太子的“政商牌面”曾一度觸及柬埔寨頂層：2022年11月柬埔寨主持東盟峰會時，時任總理洪森向25國領導人贈送的限量版手表，便由太子鐘表廠制作，表盤清晰刻有集團標志。

其海外布局同樣驚人——陳志通過旗下香港公司，于2015年左右以12.25億英鎊從英國帝國煙草公司手中，收購全球最大古巴雪茄生產商哈瓦那雪茄公司（Habanos S.A.）50%股份；在西港云壤投資160億美元開發(fā)934公頃的鼎沙灣項目，總體規(guī)劃由新加坡淡馬錫旗下盛裕集團主導。

不過制裁后合作方紛紛切割。盛裕集團稱相關規(guī)劃已在2022年結束，雅詩閣也強調“僅提供管理服務，不持有物業(yè)”。

值得一提的是，陳志在柬埔寨擁有稀有“大公爵”頭銜。當?shù)孛u爵位分勛爵、公爵、大公爵三級，前兩者逐漸泛濫后，“大公爵”成為新的尊貴標識，目前僅約10人擁有，雖不及“親王”級別，卻足以彰顯其當?shù)氐匚弧?/p>

◎?陳志

然而，光鮮產業(yè)背后，是其錯綜復雜的股權結構與灰色業(yè)務。

一位接近太子高層的人士透露，集團有100多名股東，9名核心股東與陳志平級，13名董事分管具體業(yè)務，交叉持股現(xiàn)象普遍。在下屬眼中，陳志“聰明且有魅力”，太子的一位前高管回憶：“第一次在太子會所見他，我很緊張，他卻問‘你是不是累了？’瞬間讓人松弛?！?/p>

該高管還對比了陳志與匯旺老板“西總”——匯旺也有錢，但缺乏陳志的謀略和大局觀，業(yè)務相對單一，“‘西總’對手下像家人，陳志則更側重結果，要求把事做好。”

多位知情人士告訴《鳳凰周刊》記者，相比陳志，“西總”更為神秘——即便曾在匯旺任職的人，也無人知曉其真實姓名，“西總”只是所有人對他的稱呼。

2025年10月14日，美國、英國聯(lián)合出手制裁太子集團及其相關公司，并對太子集團創(chuàng)辦人陳志提起刑事指控，罪名為電信欺詐與洗錢。

有關起訴書顯示，太子集團被控在柬埔寨擁有十余處電詐園區(qū)，受害者遍布全球，陳志的一名同伙曾宣稱，太子集團的“殺豬盤”及相關犯罪活動每天能帶來3000萬美元以上的盈利。當日，美國司法部查扣了價值約150億美元的比特幣，此舉不僅促成該部門史上最大規(guī)模的沒收行動，有關消息也引發(fā)了輿論震動。

◎?10月14日，美國方面要求暫停與太子集團方面的相關交易

事實上，此輪制裁前，太子內部已察覺風聲并提前“避險”。太子地產前員工稱，公司2024年已裁掉一半人員，前高管預測制裁后將進一步瘦身：“現(xiàn)在只剩金邊一個別墅項目，沒必要留這么多人。”而內部有員工對此提出質疑：“前腳才發(fā)聲明說公司合法經營要上訴，后腳就官宣高管離職，完全是自我打臉?！?/p>

集團還啟動“去太子化”更名，公司名字改稱“金牌特工集團”（Kingsmen Group），在紐約時報廣場投放廣告自稱“柬埔寨最值得信任的開發(fā)商”；太子幸福廣場、中央廣場分別易名為“巔峰”（Pinnacle）、“心臟地帶”（Heartland）。但這場更名漏洞百出。監(jiān)測平臺“網絡詐騙觀察”（Cyber Scam Monitor）發(fā)現(xiàn)，新舊集團注冊地址、郵箱完全一致。

內部人士更吐槽“風控太差”——太子物業(yè)改叫“一個物業(yè)”（One Property），收款賬戶卻仍用舊名“太子物業(yè)”（Prince Property），最終“一個物業(yè)”也被列入制裁名單?！案拿粡氐祝涮锥疾粨Q，太蠢了，真是個巨大的草臺班子?！痹撊耸恐毖?。

事實上，類似“更名避險”的操作在太子系產業(yè)中經常發(fā)生。2024年6月，記者在波貝看到新開的太子超市寬敞明亮，集批發(fā)零售于一體；但12月底再次探訪時，超市已更名為“誠信隆超市”。波貝當?shù)厣碳抑毖裕骸斑€是太子的產業(yè)，只是不知道什么原因不讓用舊名號了。”

制裁落地后，太子系高管接連“異動”。10月22日，太子銀行CEO黎國順辭職；11月13日，太子地產公告CEO李建勛（Edward Lee）卸任，趙鈺被任命為新任總經理，全面負責公司日常運營及業(yè)務管理。但知情人士戳破這是“找人頂鍋”——新加坡籍的李建勛“假離職，仍掌權”，中國籍的趙鈺僅是名義上的負責人，而真正說了算的是副總裁劉松巖。

劉松巖在太子的核心地位從對外合作中可見一斑：他曾公開參與洽談，相關新聞在合作方公眾號發(fā)布后又被緊急刪除。據(jù)透露，太子地產內部層級清晰，從助理總監(jiān)到總裁逐級晉升，劉松巖的副總裁職位遠高于名義上的總經理趙鈺。

灰色核心：

?電詐園區(qū)“生意經”?

相較于“嘎腰子”這類難辨真?zhèn)蔚膫髡f，網絡詐騙在柬埔寨已成為無可辯駁的常態(tài)。美國國務院9月底發(fā)布的報告估算，當?shù)刂辽俅嬖?50個電詐園區(qū)，15萬人被迫從事詐騙活動，實際數(shù)字或因偏遠園區(qū)的隱匿性而更高——更值得警惕的是，柬埔寨政府從未逮捕過任何園區(qū)運營者。聯(lián)合國6月的報告更直接將柬埔寨列為“全球最大網絡犯罪中心之一”，西港、金邊、國公省等地成為詐騙分子的核心據(jù)點。

在網賭電詐勢力盤根錯節(jié)的背景下，不少關聯(lián)企業(yè)紛紛投資正規(guī)行業(yè)，試圖為黑色收益披上“合法外衣”。其中，太子集團的存在感不容忽視。

此次美國的制裁名單，直接將西港金貝、干拉省財通市金運兩大園區(qū)推至臺前。這兩個園區(qū)均因涉嫌網絡詐騙被吊銷賭場牌照，背后股東指向同為美國制裁對象的英達拉（Ing Dara）——美國財政部公開聲明中，英達拉被指為太子集團相關犯罪集團的成員之一；亦有媒體稱，英達拉曾在太子集團的多家公司中擔任董事職位。

2025年10月16日，柬埔寨博彩委員會裁定吊銷金貝1、金貝4等四家賭場執(zhí)照；11月2日，警方直接查封這4家賭場——這一強硬舉措在柬埔寨極為罕見。但制裁的威懾力被巧妙規(guī)避，與西港金貝有業(yè)務往來的知情人士透露：“僅金貝1、金貝3賭場確被關閉，金貝旗下6家關聯(lián)園區(qū)照常運營。”

◎?2018年3月，游客途徑柬埔寨金貝賭場

金運園區(qū)與金貝園區(qū)命運相似卻同樣“韌性十足”。這個2019年10月開幕、宣稱總投資20億美元、占地約147.3畝的園區(qū)，如今仍有3000人入駐。

湖南人阿旭的親身經歷，揭開了園區(qū)內的運作黑幕。他被做“代理”的朋友以“高薪工作”誘騙至園區(qū)時，恰好撞見朋友與詐騙公司老板邊打臺球邊談合作。“老板是福建來的‘90后’，開著白色賓利，早年在馬來西亞靠詐騙發(fā)家；手下的代理有從緬北、菲律賓過來的，出門非邁巴赫、路虎攬勝不坐?！卑⑿窕貞浀馈?/p>

在這個封閉的“賺錢機器”里，分工極為明確：老板提供場地和詐騙平臺，代理負責誘騙人員、日常管理，利潤雙方平分。阿旭接觸的詐騙公司有200人左右，占據(jù)園區(qū)一棟樓的兩層，多數(shù)是專攻“越南盤”的越南人，40名中國人則聚焦海外華僑群體，從事加密貨幣和跨境電商詐騙。

“越南盤特別賺錢，新人開戶就敲鑼，客戶入金3000美金就敲鼓，園區(qū)里每天都能聽到鼓聲?！卑⑿裾f，一個越南業(yè)務員每月能騙到3億越南盾（約合1萬美金），業(yè)績黑板上的數(shù)字按越南盾計算，動輒以億為單位。

園區(qū)內的“越南盤口”由會中文的越南翻譯管理，其中一名在中國留過學的越南女翻譯，被老板特意批了一個月假期回國休學，專職負責盤口運營。因越南團隊“業(yè)績突出”，老板已開會決定讓他們轉型主攻“中國盤”。

由于財通省與越南接壤，金運園區(qū)內的越南人占比持續(xù)攀升，越南風味餐廳生意紅火，中國餐廳卻日漸冷清。

太子系的“名門集團”便是這一變化的直接見證者。這家從園區(qū)餐飲起家的企業(yè)，在金邊開有名門火鍋、名門會所等高端場所——名門會所內一盤炒飯標價8888美金，堪稱“天價”。

據(jù)名門集團前管理人員介紹，他們曾在金運園區(qū)擁有獨立樓棟，兼做食堂和點菜餐廳，卻因與園區(qū)物業(yè)產生經營利益沖突，負責人遭到毆打，再加上園內中國人減少，最終只能關門撤場。

◎?西哈努克港的中式餐飲店

財通省一位在園區(qū)外開中餐廳的老板補充了更殘酷的細節(jié)：“我的同行在金運園區(qū)開店，除了給物業(yè)交高額抽成，后來物業(yè)自己開了冷鏈公司，強制要求從他們那采購食材，根本不許自己進貨，最后賺的錢基本都被園區(qū)榨干了?！碧酉底庸鹃g因業(yè)務重合引發(fā)的沖突，暴露出其內部體系的混亂不堪。

一位熟悉內情的知情人士透露，金運園區(qū)的實際掌控者“包總”，原本僅在太子集團核心圈層流傳，卻因2023年網紅“靜仙女”的炫富風波進入公眾視野。

彼時電視劇《狂飆》熱映，常曬豪車、私人飛機的“靜仙女”被封為“現(xiàn)實版陳書婷”，她以“EVa”為昵稱在社交平臺分享的生活震撼全網：百米魚缸養(yǎng)鯊魚作女兒的“小海洋館”，700萬購入全球唯一24K金斯坦威鋼琴，稱是孩子練手的“輕量級玩具”。

隨后，“靜仙女是太子集團創(chuàng)始人陳志妻子”的傳言不斷發(fā)酵，相關視頻在B站播放量破200萬，但合影細節(jié)戳破傳言——其丈夫并非陳志。

太子集團前員工在接受記者采訪時表示：“靜仙女”的丈夫正是金運園區(qū)老板“包總”。該員工曾親眼見過那臺24K金斯坦威鋼琴，它被安置在金邊金街附近“名門餐廳”的樓上，而名門餐廳是太子系核心企業(yè)“名門集團”的產業(yè)?！办o仙女”此前發(fā)布的一張照片更成為直接佐證：灑滿花瓣的大床上，拼著“Welcome Chairman Bao”（歡迎包主席）的英文字樣，坐實了二人的關聯(lián)。

“包總”的業(yè)務觸角延伸至該集團多個核心板塊。除金運園區(qū)外，太子系旗下金貝系列賭場及園區(qū)、高端餐飲品牌名門集團等，均有他深度參與運營的痕跡，是陳志之外實際掌控產業(yè)的關鍵人物。他的商業(yè)版圖中，還暗藏著色情視頻制作等更隱蔽的灰色業(yè)務。

2023年10月，柬埔寨警方突擊檢查了位于金邊繁華商業(yè)區(qū)萬景崗區(qū)的大象外賣總部大樓，當場逮捕29名涉嫌拍攝色情視頻的中柬籍人員，引發(fā)當?shù)厝A人圈震動。事后，大象外賣與太子旗下另一家企業(yè)“泛娛樂（FUN Entertainment）”迅速發(fā)布聲明撇清關系，聲稱僅是與涉事公司合租同一棟樓，并非大樓業(yè)主，與事件無關。但知情人士透露，被查處的色情視頻制作公司，實際控制人正是“包總”。

“原本靠太子的公關能力，這類事大概率能淡化處理。”該知情人士表示，此次事件之所以被嚴肅查處，核心原因是拍攝內容涉及未成年人，觸碰了柬埔寨法律的絕對紅線，“連太子集團也無力斡旋”。

更值得關注的是，涉事大樓的業(yè)主“第一聯(lián)合公司”，本身就是太子集團的子公司。這棟雙子樓的另一棟，此前曾被太子系核心金融平臺匯旺租作園區(qū)使用，早在2022年10月就因涉詐被警方清查過。

同一業(yè)主、同一樓宇接連曝出問題，暴露了太子集團以“合法企業(yè)”為殼，批量承載灰色業(yè)務的運作模式。

如今，“包總”去向成謎。

雙面大佬：

?從網癮少年到掌舵電詐帝國?

同樣去向成謎的，還有位于風暴中心眼的陳志。

1987年，陳志出生在福建省連江縣一個普通家庭，初二便輟學的他，在鄉(xiāng)鄰記憶中是個身高僅1.6米左右的“網癮少年”。誰也未曾料到，這個整日泡在網吧里的年輕人，日后會在東南亞構建起一個橫跨多領域的商業(yè)帝國，最終因涉嫌跨國電詐與洗錢，成為全球執(zhí)法部門的重點打擊對象。

2000年前后，中國互聯(lián)網快速崛起，但監(jiān)管尚不完善。輟學后在網吧做網管的陳志，從倒賣游戲裝備、虛擬貨幣賺取差價起步，逐漸涉足更賺錢的灰色領域——開游戲私服、破解正版服務器，甚至組建黑客團隊幫人攻擊網站，一步步完成了原始資本積累。

據(jù)太子的前高管透露，這一時期他還曾與蔡文、胡小偉等人通過劫持“傳奇私服”索要贖金獲利，只是當時蔡、胡二人落網被罰，他卻僥幸脫身。

2010年前后，攜帶贓款的陳志潛逃至柬埔寨，開始了“洗白”之路。他刻意隱藏過往，對外以“房地產開發(fā)商”自居，在金邊郊區(qū)低價購地開辦建筑公司，主營小型住宅與商鋪建設。2014年，他花費25萬美元通過投資移民獲得柬埔寨國籍，徹底擺脫了“黑產大佬”的標簽，搖身一變?yōu)椤昂戏ㄉ倘恕薄?/p>

◎?太子集團的房地產工地

《鳳凰周刊》記者多方采訪獲悉，陳志2015年在柬埔寨創(chuàng)立太子集團時，還邀約多位華人參與投資，當時有人應允，亦有商人直接拒絕。據(jù)在柬多年的華商回憶，彼時太子集團寂寂無名，根本就沒人聽說過這個名字。但此后三年間，太子迅速崛起，到2019年，大街上已經鋪天蓋地到處可見太子的廣告牌，已成為當?shù)嘏e足輕重的企業(yè)。

為鞏固社會形象，陳志頻頻投身“公益”：柬埔寨發(fā)洪水時捐出50萬美元救災，疫情期間斥資300萬美元采購醫(yī)療物資，還通過贊助獎學金、拍攝主旋律電影等方式塑造正面形象。

陳志長期致力于資金的“洗白”，他的資本版圖擴張大手筆經常讓人驚訝。一位內部人士透露，太子在柬埔寨投資的產業(yè)雖然很多，但是真正賺錢的項目寥寥無幾，但是他通過香港公司以12.25億英鎊收購古巴哈瓦那雪茄公司50%股份，控股香港浩達控股（注：持股54.79%，主營建筑工程與奢侈品銷售，市值約1.36億港元）和新加坡坤集團控股（注：持股55%，主營電機工程，市值約2.95億港元），其資本實力可見一斑。這兩家公司均發(fā)表聲明稱，正積極就陳志被制裁尋求法律意見，以進一步了解有關制裁的程度及影響，并評估其對集團的潛在影響。

外界一直猜想，太子集團陳志到底有多少身價。據(jù)英國《泰晤士報》報道，曾經為陳志管理一部分離岸公司長達7年時間的張剛耀（Cliff Teo）表示，他詢問陳志時，陳志自稱其凈資產為600億美元。也就是說，被美方凍結的150億美元只是其中的四分之一。張剛耀曾幫助太子集團在中國臺灣建立數(shù)十家公司和多個離岸銀行賬戶，他稱這些賬戶總共持有3億美元，而且?guī)缀趺恐芏加?5萬美元流入每個賬戶。

這些巨額資金究竟來自何處？

公開資料中，38歲的陳志作為東南亞商界的“傳奇人物”，他手握英國與柬埔寨、瓦努阿圖等多國國籍，頭頂柬埔寨國王授予的稀有“公爵”爵位，曾任首相洪森父子的部長級顧問，2024年剛捧回“柬埔寨年度企業(yè)家”獎杯。但這層極致光鮮的外衣下，藏著一個從2015年起便秘密構建的跨國犯罪網絡——按美國的指控，他以“開賭場、建科技園”為幌子，在柬埔寨打造了十余個封閉園區(qū)，用“高薪招聘”誘騙全球民眾入境，再通過非法拘禁、暴力脅迫，強迫他們淪為“殺豬盤”等網絡詐騙的工具。

◎?西港金貝4園區(qū)的陽臺大多裝有金屬網

太子集團能在制裁中“留得青山”，源于一套簡單卻狡猾的避險邏輯：土地和房屋等核心資產歸集團所有，園區(qū)運營則承包給第三方物業(yè)公司，“換個物業(yè)公司就行，等風頭過去再卷土重來”。這種模式下，太子集團僅以“業(yè)主”身份存在，既能規(guī)避直接責任，又能牢牢掌控收益。

以金貝4園區(qū)為例，土地所有權歸屬太子，但管理權限早已承包給外部公司，在多次電詐打擊過程中，最終園區(qū)“改頭換面”繼續(xù)運營。

封閉園區(qū)內的壓迫，終會引發(fā)反抗。2024年5月20日晚，金貝4園區(qū)爆發(fā)100多名印度人的集體暴動，他們高舉標語高呼“還我護照！我要回印度！”西港憲兵迅速趕到彈壓，將約60人帶回警察局。次日，印度駐柬埔寨大使德維亞尼·科布拉加德緊急趕赴西港協(xié)商，涉事的58名印度人才得以被送往金邊遣返回國。

這些印度人回國后向媒體揭露了園區(qū)內的暴行：他們被虛假招聘誘騙入境后，護照被沒收，被迫從事詐騙活動；有人提出回國，竟遭老板威脅“將誣陷其販毒和販賣人口”；業(yè)績未達標的人則會被餓肚子、罰站、克扣工資，尊嚴被徹底踐踏。

帝國崩塌：

?全球追緝與跨國博弈?

2025年10月15日，美國司法部的一則通報徹底撕開了陳志的偽裝，也引爆了全球司法界與金融市場——陳志因涉嫌電信欺詐與洗錢被正式起訴，其名下127271枚比特幣被依法沒收，按當日市值計算高達150億美元（約合人民幣1069億元）。

美國司法部指出，這筆巨額資產是陳志通過詐騙、洗錢等犯罪活動所得，原本由他掌控在私人非托管加密貨幣錢包中，如今已由美國政府接管。這一沒收規(guī)模，創(chuàng)下了美國司法史上的最高紀錄。

緊接著，美國財政部將太子集團跨國犯罪組織內的146個目標列入制裁名單，涵蓋柬埔寨、阿聯(lián)酋等多國注冊的空殼公司，其中包括9家中國臺灣地區(qū)的企業(yè)和3名中國臺灣籍女子。紐約聯(lián)邦法院的起訴書詳細指控，陳志作為電詐帝國的首腦，將被販運的勞工囚禁在“監(jiān)獄般的營地”，逼迫他們實施大規(guī)模網絡詐騙，全球數(shù)千人受害，其中不乏美國民眾。

◎?許多電詐園區(qū)的建筑物外墻，都設有防止逃跑的金屬網

美國財政部進一步披露了該團伙的詐騙套路：成員通過信息或社交軟件聯(lián)系受害者，先花數(shù)月時間建立信任關系，再以“高收益投資”為誘餌，誘導受害者將加密貨幣轉入指定賬戶，實則完成資金盜取與洗錢。為提高詐騙成功率，團伙還專門培訓員工——比如建議用“不是特別漂亮”的女性照片偽裝身份，讓騙局更具可信度。

法庭文件揭示的細節(jié)更令人震驚：陳志及其同謀運營著規(guī)模龐大的“手機農場”，僅兩個窩點就有1250部手機，掌控著7.6萬個社交賬號，專門用于鋪設詐騙網絡。他們利用太子集團旗下的在線賭博、加密貨幣挖礦等業(yè)務作為洗錢通道，其一名同謀2018年曾吹噓，單是電詐業(yè)務每天就能賺超3000萬美元。起訴書還指出，陳志及其高層同伙借助在多個國家的政治影響力，通過賄賂外國官員等方式，為犯罪帝國“保駕護航”，規(guī)避執(zhí)法部門查處。

美國的行動迅速引發(fā)全球聯(lián)動，英國將擁有雙重國籍的陳志列為重點打擊對象，凍結其包括倫敦一棟價值近1億英鎊辦公樓在內的19處資產，創(chuàng)下英國近年跨國電詐案件資產凍結新紀錄；新加坡、中國香港地區(qū)及中國臺灣地區(qū)也同步出手，各自查封的涉案資產最高達3.5億美元。

除了詐騙之外，美英兩國的調查還還原了陳志的“洗錢魔術”：他指示團伙運用“噴射”“漏斗”等加密貨幣技術，將詐騙贓款分散到數(shù)十個虛擬貨幣地址，再重新合并至少數(shù)賬戶以掩蓋來源，最終將黑錢轉化為倫敦房產、豪華游艇、私人飛機等合法資產，他甚至還從紐約拍賣行購入一幅畢加索畫作，為非法財富披上“藝術投資”的外衣。

面對密集的國際制裁，各方反應迥異。太子集團發(fā)布聲明否認所有指控，稱相關說法“毫無事實依據(jù)，本質是為非法扣押資產尋找借口”，并宣布已委托國際知名律師事務所維權，“當所有證據(jù)呈現(xiàn)之后，集團將會得到清白”。柬埔寨政府則在回應中強調，太子集團運營符合當?shù)胤?，陳志的國籍辦理程序合法，還特別澄清副首相蘇索卡與他無任何非法利益交換。

哈佛大學亞洲中心學者雅各布·西姆斯在《聯(lián)合早報》的采訪中警示，太子集團的運作模式已被多個東南亞電詐集團效仿，成為全球網絡詐騙的“教科書”，若不摧毀其根基，類似犯罪將持續(xù)蔓延。?

◎?2025年7月17日，柬埔寨警方清點繳獲的電詐設備

而這場風暴的核心人物陳志，如今已不知所蹤。據(jù)英國《泰晤士報》報道，他的妻子、孩子及情婦均定居倫敦，2025年3月馬恩島警方突襲太子辦公室后，陳志便從倫敦機場離境，至今未公開露面。

接受采訪的多位柬埔寨華人推測，陳志目前仍藏在柬埔寨。太子集團前高管認為：“柬政府能從他身上獲利，不會輕易交給其他國家”；也有人認為他會“斷尾求生”，“錢已足夠，歐美路被堵死，穩(wěn)住基本盤就行”。這名高管還念及舊情：“疫情時居家辦公，公司沒降薪還加10%補貼，他對員工確實不錯?！?/p>

從網癮少年到全球追緝對象，陳志的人生充滿反轉。而這場橫跨多國的司法博弈，才剛剛開始。

文中陳新、唐德、阿旭均為化名