原標(biāo)題：多家上市銀行首席合規(guī)官密集“就位”

近期，多家銀行密集推進(jìn)首席合規(guī)官聘任流程。2月24日，重慶銀行發(fā)布第七屆董事會(huì)第二十次會(huì)議決議公告，會(huì)議審議通過(guò)聘任王偉列為該行首席合規(guī)官的議案，其任職資格尚需報(bào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局核準(zhǔn)。

公開(kāi)資料顯示，王偉列現(xiàn)任重慶銀行黨委委員、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。歷任重慶銀行璧山支行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（主持工作）、行長(zhǎng)，文化宮支行行長(zhǎng)，行政部總經(jīng)理，內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理。

這樣一位兼具一線實(shí)踐與總行管理經(jīng)驗(yàn)的干部擬出任首席合規(guī)官，也呼應(yīng)了監(jiān)管部門(mén)政策導(dǎo)向。2024年12月27日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?！掇k法》自2025年3月1日起施行，并設(shè)置了一年過(guò)渡期。

隨著過(guò)渡期期限臨近，多家上市銀行近期相繼“官宣”首席合規(guī)官。例如，2月13日，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布董事會(huì)決議公告稱，會(huì)議同意聘任王志恒兼任該行首席合規(guī)官，其任職自董事會(huì)審議通過(guò)之日起生效。2月13日，中國(guó)銀行發(fā)布公告稱，聘任張輝兼任該行首席合規(guī)官，張輝自董事會(huì)批準(zhǔn)之日起兼任中國(guó)銀行首席合規(guī)官。此外，光大銀行、上海銀行、齊魯銀行等多家銀行也于2月份確定首席合規(guī)官人選。

合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

上海金融與法律研究院研究員楊海平對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，商業(yè)銀行設(shè)立首席合規(guī)官有利于提升合規(guī)管理在金融機(jī)構(gòu)管理體系中的地位，提升合規(guī)管理的獨(dú)立性和權(quán)威性，對(duì)于適應(yīng)嚴(yán)監(jiān)管新形勢(shì)、提升合規(guī)管理效能、推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、在復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下防控風(fēng)險(xiǎn)將發(fā)揮積極作用。

“設(shè)立首席合規(guī)官是金融監(jiān)管史上的重要制度變革?！蹦祥_(kāi)大學(xué)金融學(xué)教授田利輝在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，這一變革實(shí)現(xiàn)了合規(guī)管理的‘三個(gè)躍升’，一是從分散治理向集中權(quán)威躍升，首席合規(guī)官進(jìn)入高管序列、直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，打破了傳統(tǒng)合規(guī)管理依附于業(yè)務(wù)條線的困局；二是從被動(dòng)遵循向主動(dòng)治理躍升，將合規(guī)要求從“事后滅火”前置于戰(zhàn)略決策與業(yè)務(wù)流程前端；三是從成本中心向價(jià)值中心躍升，通過(guò)構(gòu)建合規(guī)防線降低罰單損失與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，守護(hù)銀行長(zhǎng)期價(jià)值。

“對(duì)銀行而言，首席合規(guī)官這一崗位將重塑公司治理基因。短期內(nèi)可能因合規(guī)審查趨嚴(yán)延長(zhǎng)決策流程、帶來(lái)轉(zhuǎn)型陣痛，但長(zhǎng)期看，它將推動(dòng)形成‘業(yè)務(wù)創(chuàng)新與合規(guī)底線’的動(dòng)態(tài)平衡，讓穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。”田利輝表示。

在楊海平看來(lái)，對(duì)商業(yè)銀行而言，提升自身合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平還需要在強(qiáng)體系的同時(shí)抓重點(diǎn)：一是堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”的原則，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強(qiáng)化監(jiān)督；二是以精準(zhǔn)問(wèn)責(zé)、精準(zhǔn)處罰，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)；三是優(yōu)化績(jī)效考核體系，改變重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)的傾向；四是堅(jiān)持人防和技防相結(jié)合，利用信息系統(tǒng)提升合規(guī)管理水平。