1月9日金融一線(xiàn)消息，據(jù)河南金融監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)銀行河南省分行因貸后管理不到位、違反監(jiān)管規(guī)定放松對(duì)借款人還款能力真實(shí)性審查要求、貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理不審慎被罰款150萬(wàn)元。同時(shí)，譚波（時(shí)任中國(guó)銀行河南省分行消費(fèi)金融部總經(jīng)理）因違反監(jiān)管規(guī)定放松對(duì)借款人還款能力真實(shí)性審查要求，被警告；朱明杰（時(shí)任中國(guó)銀行河南省分行營(yíng)業(yè)部個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款，被警告。
此外，該行還有多家分支機(jī)構(gòu)被罰。其中，中國(guó)銀行鄭州花園支行因員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)、貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)被罰款70萬(wàn)元。同時(shí)，王夢(mèng)雨（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州三全路支行對(duì)公業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)）因員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，被警告，罰款5萬(wàn)元；郭加（時(shí)任中行鄭州瀚宇天悅支行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。
中國(guó)銀行鄭州航空港分行因員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)被罰款30萬(wàn)元。同時(shí)，任益均（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州航空港分行營(yíng)業(yè)部柜員）因員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，被警告。
中國(guó)銀行鄭州高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行因貸后管理不到位，信貸資金被挪用、貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款被罰款65萬(wàn)元。同時(shí)，王磊（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行普惠金融事業(yè)部主任）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告；司曉珂（時(shí)任中國(guó)銀行高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行下屬新密支行消費(fèi)金融客戶(hù)經(jīng)理）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款，被警告。
中國(guó)銀行鄭州文化支行因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款被罰款30萬(wàn)元。同時(shí)，肖建國(guó)（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州文化支行營(yíng)業(yè)部副主任）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款，被警告。
中國(guó)銀行鄭州中原支行因貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用、貸后管理不到位，信貸資金被挪用、貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)，被罰款95萬(wàn)元。同時(shí)，任立謙（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州中原支行行長(zhǎng)）因貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用，被警告；王峰（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州中原支行普惠金融部主任）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告；麻森（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州中原支行消貸客戶(hù)經(jīng)理）因貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)，被警告。
中國(guó)銀行濟(jì)源分行因貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)被罰款30萬(wàn)元。同時(shí)，陳安恒（時(shí)任中國(guó)銀行濟(jì)源分行客戶(hù)經(jīng)理）因貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)，被警告。
中國(guó)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用、貸后管理不到位，信貸資金被挪用、供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)辦理不審慎，被罰款120萬(wàn)元。同時(shí)，王小軍（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用，被警告并處罰金5萬(wàn)元；王振峰（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行副行長(zhǎng)）因供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)辦理不審慎，被警告；王志鈺（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州東明路支行助理客戶(hù)經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。
中國(guó)銀行鄭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分行因貸后管理不到位，信貸資金被挪用被罰款20萬(wàn)元。同時(shí)，徐東云（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州商品交易所支行對(duì)公業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。
以下為罰單詳細(xì)信息：
序號(hào)
當(dāng)事人名稱(chēng)
行政處罰決定書(shū)文號(hào)
主要違法違規(guī)行為
行政處罰內(nèi)容
作出決定機(jī)關(guān)
1
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行
豫金罰決字〔2025〕157號(hào)
部分貸款用途偏離職能定位；資本金審查未盡職
罰款100萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
2
彭成虎（時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信陽(yáng)市分行創(chuàng)新與投資業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人）
豫金罰決字〔2025〕158號(hào)
部分貸款用途偏離職能定位
警告并處罰款5萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
3
谷宏偉（時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行基礎(chǔ)設(shè)施（客戶(hù)）處處長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕159號(hào)
部分貸款用途偏離職能定位
警告
河南金融監(jiān)管局
4
袁啟濤（時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寧陵縣支行行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕160號(hào)
資本金審查未盡職
警告
河南金融監(jiān)管局
5
郝奎（時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寧陵縣支行行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕161號(hào)
資本金審查未盡職
警告
河南金融監(jiān)管局
6
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河南省分行
豫金罰決字〔2025〕168號(hào)
發(fā)放無(wú)實(shí)際用途貸款，虛增存貸款規(guī)模；違規(guī)放寬對(duì)借款人償債能力和首付款真實(shí)性的審查要求；數(shù)據(jù)管理不審慎
罰款90萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
7
董顥丹（郵儲(chǔ)銀行河南省分行消費(fèi)信貸部總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕169號(hào)
違規(guī)放寬對(duì)借款人償債能力和首付款真實(shí)性的審查要求
警告
河南金融監(jiān)管局
8
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河南省分行直屬支行
豫金罰決字〔2025〕170號(hào)
貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)流動(dòng)資金貸款回流關(guān)聯(lián)方；信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用；違規(guī)收取中間業(yè)務(wù)費(fèi)用
罰款110萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
9
宋源（時(shí)任郵儲(chǔ)銀行河南省分行直屬支行副行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕171號(hào)
貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
警告
河南金融監(jiān)管局
10
潘亞軍（郵儲(chǔ)銀行河南省分行直屬支行客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕172號(hào)
貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)流動(dòng)資金貸款回流關(guān)聯(lián)方
警告
河南金融監(jiān)管局
11
李笑（郵儲(chǔ)銀行河南省分行直屬支行零售金融部副總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕173號(hào)
信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
12
郭勝凱（郵儲(chǔ)銀行河南省分行直屬支行公司金融部副總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕174號(hào)
違規(guī)收取中間業(yè)務(wù)費(fèi)用
警告
河南金融監(jiān)管局
13
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司鄭州市分行
豫金罰決字〔2025〕175號(hào)
固定資產(chǎn)貸款被挪用；貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)流動(dòng)資金貸款被挪用；信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金被挪用；辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的信用證及福費(fèi)廷業(yè)務(wù)；違規(guī)收取中間業(yè)務(wù)費(fèi)用
罰款160萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
14
郭學(xué)慶（時(shí)任郵儲(chǔ)銀行鄭州市分行副行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕176號(hào)
固定資產(chǎn)貸款被挪用；辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的信用證及福費(fèi)廷業(yè)務(wù)
警告
河南金融監(jiān)管局
15
溫怡博（時(shí)任郵儲(chǔ)銀行鄭州市分行普惠金融部副總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕177號(hào)
貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)流動(dòng)資金貸款被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
16
景李真（時(shí)任郵儲(chǔ)銀行鄭州市分行三農(nóng)金融事業(yè)部總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕178號(hào)
信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
17
郭菁玲（時(shí)任郵儲(chǔ)銀行鄭州市分行公司金融部副總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕179號(hào)
違規(guī)收取中間業(yè)務(wù)費(fèi)用
警告
河南金融監(jiān)管局
18
中國(guó)銀行股份有限公司河南省分行
豫金罰決字〔2025〕180號(hào)
貸后管理不到位；違反監(jiān)管規(guī)定放松對(duì)借款人還款能力真實(shí)性審查要求；貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款；數(shù)據(jù)質(zhì)量管理不審慎
罰款150萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
19
譚波（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司河南省分行消費(fèi)金融部總經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕181號(hào)
違反監(jiān)管規(guī)定放松對(duì)借款人還款能力真實(shí)性審查要求
警告
河南金融監(jiān)管局
20
朱明杰（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司河南省分行營(yíng)業(yè)部個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕182號(hào)
貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款
警告
河南金融監(jiān)管局
21
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州花園支行
豫金罰決字〔2025〕183號(hào)
員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)；貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)
罰款70萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
22
王夢(mèng)雨（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州三全路支行對(duì)公業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕184號(hào)
員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)
警告，罰款5萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
23
郭加（時(shí)任中行鄭州瀚宇天悅支行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕185號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
24
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州航空港分行
豫金罰決字〔2025〕186號(hào)
員工違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)
罰款30萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
25
任益均（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司鄭州航空港分行營(yíng)業(yè)部柜員）
豫金罰決字〔2025〕187號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
26
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州自貿(mào)區(qū)分行
豫金罰決字〔2025〕188號(hào)
貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)辦理不審慎
罰款120萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
27
王小軍（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕189號(hào)
貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用
警告并處罰金5萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
28
王振峰（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行副行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕190號(hào)
供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)辦理不審慎
警告
河南金融監(jiān)管局
29
王志鈺（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州東明路支行助理客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕191號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
30
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行
豫金罰決字〔2025〕192號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用；貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款
罰款65萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
31
王磊（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司鄭州高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行普惠金融事業(yè)部主任）
豫金罰決字〔2025〕193號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
32
司曉珂（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行下屬新密支行消費(fèi)金融客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕194號(hào)
貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款
警告
河南金融監(jiān)管局
33
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分行
豫金罰決字〔2025〕195號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
罰款20萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
34
徐東云（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州商品交易所支行對(duì)公業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕196號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
35
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州文化支行
豫金罰決字〔2025〕197號(hào)
貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款
罰款30萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
36
肖建國(guó)（時(shí)任中國(guó)銀行鄭州文化支行營(yíng)業(yè)部副主任）
豫金罰決字〔2025〕198號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
37
中國(guó)銀行股份有限公司鄭州中原支行
豫金罰決字〔2025〕199號(hào)
貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)
罰款95萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
38
任立謙（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司鄭州中原支行行長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕200號(hào)
貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用
警告
河南金融監(jiān)管局
39
王峰（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司鄭州中原支行普惠金融部主任）
豫金罰決字〔2025〕201號(hào)
貸后管理不到位，信貸資金被挪用
警告
河南金融監(jiān)管局
40
麻森（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司鄭州中原支行消貸客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕202號(hào)
貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)
警告
河南金融監(jiān)管局
41
中國(guó)銀行股份有限公司濟(jì)源分行
豫金罰決字〔2025〕203號(hào)
貸前調(diào)查不盡職，對(duì)資料審核不嚴(yán)
罰款30萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
42
陳安恒（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司濟(jì)源分行客戶(hù)經(jīng)理）
豫金罰決字〔2025〕204號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
43
中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司河南省分公司
豫金罰決字〔2025〕205號(hào)
盡職調(diào)查和后期管理不到位
罰款40萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局
44
王玲（信達(dá)資產(chǎn)河南分公司業(yè)務(wù)二處處長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕206號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
45
朱云松（信達(dá)資產(chǎn)河南分公司業(yè)務(wù)六處處長(zhǎng)）
豫金罰決字〔2025〕207號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
46
鄭肖雷（信達(dá)資產(chǎn)河南分公司業(yè)務(wù)三處副處長(zhǎng)（主持工作））
豫金罰決字〔2025〕208號(hào)
警告
河南金融監(jiān)管局
47
河南九鼎金融租賃股份有限公司
豫金罰決字〔2025〕209號(hào)
資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確
罰款30萬(wàn)元
河南金融監(jiān)管局