資金盤與虛擬貨幣的合流。
就在中國人民銀行召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議后不久，一個名為“煜志金融”的炒幣平臺爆雷了?！艾F(xiàn)在已經(jīng)無法提現(xiàn)?！币晃挥脩魧Φ谝回斀?jīng)說。
根據(jù)用戶提供的資料，煜志金融自稱其經(jīng)營業(yè)務(wù)為虛擬貨幣期權(quán)，可以通過預(yù)測市場資產(chǎn)（如比特幣BTC、泰達(dá)幣USDT、以太坊ETH等）的價格波動來進(jìn)行投資。一張無法核實來源的微信截圖顯示，煜志金融爆雷后，平臺負(fù)責(zé)人在多個微信群囂張喊話：“我人在國外，你們能拿我怎么樣？”
值得注意的是，今年以來，已有包括鑫慷嘉（DGCX）、奧拉丁、博發(fā)（BF）等在內(nèi)的多個以虛擬貨幣為載體或炒作虛擬貨幣的資金盤相繼爆雷。上海知信律師事務(wù)所主任戴鵬飛在接受記者采訪時表示，資金盤與虛擬貨幣的合流，看似偶然，實則有其必然性。
“資金盤的核心邏輯是持續(xù)吸納新資金，兌付舊資金收益，它必須依托高流動性、高熱度、高波動且無實物錨定的投資標(biāo)的吸引資金入局，而虛擬貨幣天然契合這些特質(zhì)，是絕佳的炒作噱頭，因此被不法分子用作作案工具。市民群體需重點甄別、高度警惕。”他說。
“碰瓷”華為，捏造香港穩(wěn)定幣交易所
根據(jù)用戶提供的資料，煜志金融成立于2024年9月3日，號稱坐落于香港，且在香港股權(quán)交易展示中心掛牌，股票代碼HK31919。
同時，煜志金融還連帶“碰瓷”了華為，稱其操盤團隊與華為技術(shù)有限公司共同研發(fā)的6G鴻蒙系統(tǒng)，能夠精準(zhǔn)地采集公鏈上的數(shù)據(jù)進(jìn)行剖析，再經(jīng)層層篩選與嚴(yán)格論證，最終輸出的交易信號可靠性高達(dá)99.99%。
煜志金融采用的交易軟件為香港穩(wěn)定幣交易所（HSEX）APP，HSEX從每位投資者的提款中收取10%的手續(xù)費。就在爆雷前夕，煜志金融還以香港穩(wěn)定幣交易所的公告作為由頭，提高了取款手續(xù)費。
一張名頭為“HSEX交易所市場監(jiān)察部文件”顯示，該交易所在市場監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)煜志金融機構(gòu)群體涉嫌通過其關(guān)聯(lián)賬戶進(jìn)行大量一人多戶交易套利活動。相關(guān)行為高度疑似構(gòu)成洗售交易及虛假交易，為此交易所決定采取監(jiān)管措施，即要求煜志金融所有關(guān)聯(lián)賬戶繳存相當(dāng)于其賬戶總資產(chǎn)20%的資金，作為“自證保證金”，并將10%的提款手續(xù)費調(diào)整至30%。
事實上，今年5月、10月，香港交易所先后兩次將煜志金融列入可疑網(wǎng)站。今年11月，香港交易所澄清，與香港穩(wěn)定幣交易所無任何關(guān)聯(lián)，且將其列入可疑網(wǎng)站系列。據(jù)了解，目前香港實質(zhì)運營的只有HashKey和OSL兩家虛擬貨幣交易所，均明確規(guī)定不面向中國內(nèi)地居民開展業(yè)務(wù)。
另外，10月14日，煜志金融被香港股權(quán)交易展示中心摘牌，理由是有多名人員投訴，公司存在私下融資、非法融資嫌疑，違反與中心簽署的承諾函（承諾不得借助香港掛牌進(jìn)行非法融資活動）。
月收益增長率370.6%
在各個聊天群中，煜志金融刻意打造“金牌帶單老師”并曬虛假盈利記錄，滿屏造富神話，誘導(dǎo)用戶跟單投資?！皠傞_始投入少量資金，平臺很快就兌現(xiàn)收益，后面帶單老師就慫恿大家加大投資甚至加杠桿，最后制造假爆倉，把錢卷走?！币晃挥脩粽f。
與其他資金盤類似，煜志金融除了它所聲稱的“靜態(tài)收益”，還設(shè)計了“拉人頭”的“動態(tài)收益”。煜志金融方面稱，為了促進(jìn)公司發(fā)展規(guī)模，獲取更多的交易量分紅，為每個投資者設(shè)立了發(fā)展紅利，如代言人分紅制度、三層25%彩金獎勵小群加餐獎勵，以及群主每天額外一場交易信號獎勵，投資者可以在每日穩(wěn)定交易計劃收益之外，再額外獲取更多的發(fā)展收益。
以代言人分紅制度為例，邀請3個有效成員建倉就可以成為1級代言人，獲得0.5%的分紅，晉升本人得50USDT，級助力下級成1級代言人得50USDT；直屬5人，團隊共20人，可以成為2級代言人，可得1%分紅，晉升本人得200USDT……最高級別的公司代言人，需要直屬20人，團隊共500人，可得2.5%分紅，晉升本人得3000USDT。
按照該平臺的收益演示，靜態(tài)收益下，投資5000USTD，建倉30天，月收益為3197USTD，增長率為163.9%；動態(tài)收益下，投資5000USTD，建倉30天，月收益為13531USTD，增長率為370.6%。
11月27日至12月7日期間，煜志金融以“年度分紅狂歡盛宴”為由，進(jìn)行了最后一波收割，當(dāng)時的活動海報顯示，煜志金融用戶數(shù)達(dá)到了300萬。
另外，一張無法核實來源的微信截圖顯示，煜志金融爆雷后，平臺負(fù)責(zé)人同樣在群內(nèi)囂張喊話，稱“你們的腦子不配擁有這些錢！”喊話版本甚至與鑫慷嘉（DGCX）的“黃先生”、博發(fā)（BF）的王總監(jiān)高度相似。
11月份以來，已有多地提示煜志金融的相關(guān)風(fēng)險，如廣東茂名市旗下的信宜市、高州市均發(fā)出《致廣大市民的一封信》，提醒個別機構(gòu)或個人涉嫌以“X志金融有限公司”名義從事非法金融活動，存在較大風(fēng)險隱患。經(jīng)查，“X志金融有限公司”未獲取國家金融監(jiān)管部門頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可牌照，其“HSEX”app也未經(jīng)任何授權(quán)或備案。
“嚴(yán)格意義來說，煜志金融其實并非典型的炒幣平臺，而是借虛擬貨幣熱度搭建詐騙載體，相關(guān)操作不僅違背我國虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬非法金融活動的規(guī)定，更涉嫌刑法中非法集資、非法吸收公眾存款等罪名，違法違規(guī)屬性明確?！贝鼯i飛說。
重拳打擊借虛擬貨幣實施的違法犯罪活動
早在2021年，虛擬貨幣交易炒作時有發(fā)生，并滋生出非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。中國人民銀行等十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確界定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動”。
2025年以來，隨著香港穩(wěn)定幣立法，穩(wěn)定幣熱度極速提升，虛擬貨幣投機炒作有所抬頭，非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動也盯上了穩(wěn)定幣。
今年年中，以虛擬貨幣炒作的資金盤鑫慷嘉（DGCX）爆雷后，多地集中發(fā)布了一輪關(guān)于利用虛擬貨幣進(jìn)行集資詐騙相關(guān)風(fēng)險的提示。
比如，深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室7月7日發(fā)文稱，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，一些不法機構(gòu)以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣等了解不足的特點，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導(dǎo)社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害社會公眾財產(chǎn)安全。
廣州市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組發(fā)布提示稱，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。
11月底，中國人民銀行牽頭召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議，13個國家級監(jiān)管部門參會，正式將穩(wěn)定幣納入虛擬貨幣監(jiān)管范疇。會議明確，穩(wěn)定幣是虛擬貨幣的一種形式，目前無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動的風(fēng)險。
戴鵬飛認(rèn)為，13部門聯(lián)手嚴(yán)打炒幣舉措意義重大，明確了法律邊界，填補監(jiān)管空白，精準(zhǔn)界定穩(wěn)定幣屬虛擬貨幣范疇，相關(guān)業(yè)務(wù)歸為非法金融活動，推動司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)細(xì)化，為案件辦理提供清晰法律依據(jù)。同時，筑牢金融安全屏障，聚焦資金流、信息流全鏈條規(guī)制，重拳打擊借虛擬貨幣實施的洗錢、非法換匯等違法犯罪，防范跨境資金流動風(fēng)險，維護(hù)貨幣主權(quán)與金融秩序。
另外，規(guī)范市場生態(tài)，強化風(fēng)險警示，打破虛擬貨幣虛假盈利誤導(dǎo)，引導(dǎo)投資者遠(yuǎn)離非法交易，同時為數(shù)字人民幣等合法金融創(chuàng)新騰出發(fā)展空間，銜接國際監(jiān)管共識，劃定監(jiān)管紅線，守護(hù)金融市場發(fā)展。