近日，中國人民銀行公布了“2024年度金融科技發(fā)展獎”獲獎名單，工銀瑞信參評的“基于人工智能的一站式養(yǎng)老金投資運營管理平臺”榮獲二等獎。
“金融科技發(fā)展獎”由中國人民銀行設立，中國證監(jiān)會聯(lián)合舉辦，旨在評選國內金融領域優(yōu)秀的科技創(chuàng)新成果，是我國金融行業(yè)唯一的部級科技獎項，也是我國金融行業(yè)科技領域最高獎。該獎項評選范圍涵蓋銀行、證券、期貨、保險、印鈔造幣等領域，項目涉及信息技術創(chuàng)新應用、數(shù)據(jù)治理、基礎設施安全等多個維度。根據(jù)此次官方公布的獲獎名單文件，2024年度全國僅19家公募基金管理公司入選，工銀瑞信位列其中。
創(chuàng)新引領：開啟養(yǎng)老投資管理新范式
在金融科技迅猛發(fā)展的背景下，科技創(chuàng)新已成為推動養(yǎng)老金投資管理轉型升級的重要引擎。2023年10月，中央金融工作會議將養(yǎng)老金融提升至新的戰(zhàn)略高度，列為“五篇大文章”之一，工銀瑞信作為國內養(yǎng)老金投資的先行者，始終將“做全養(yǎng)老、做優(yōu)養(yǎng)老”作為戰(zhàn)略重點，致力于養(yǎng)老產(chǎn)品的專業(yè)化布局與持續(xù)創(chuàng)新。
此次獲獎的“基于人工智能的一站式養(yǎng)老金投資運營管理平臺”，全面分析了養(yǎng)老金三大支柱業(yè)務的共性與差異，綜合考慮養(yǎng)老金各業(yè)務領域進行全景建模，通過創(chuàng)新AI底座構建多模態(tài)支持助手，結合最新Agent框架、知識庫維護、問答識別與審核等全流程服務助手賦能多個養(yǎng)老金業(yè)務領域。平臺在構建全生命周期的養(yǎng)老金業(yè)務模型的基礎上，打造了全方位養(yǎng)老金投資決策中心、全自動化養(yǎng)老金運營中心和養(yǎng)老金多資產(chǎn)研究中心，并針對養(yǎng)老金運營、風控等重點領域構建了高實時、高并發(fā)、高精確度的特色風控體系，實現(xiàn)事前、事中、事后監(jiān)控及最終被動違規(guī)處置全流程管理。通過六大核心能力創(chuàng)新驅動業(yè)務賦能模式、合作模式、研發(fā)模式、AI應用模式四大范式升級，形成行業(yè)先進的數(shù)字化轉型成果，持續(xù)推動養(yǎng)老金投資管理模式的不斷演進。
實效彰顯：平臺綜合效能顯著
自上線以來，平臺以其出色的穩(wěn)定性與高效性獲得市場驗證。目前，平臺有效管理各類養(yǎng)老投資組合超過400個，相關資產(chǎn)規(guī)模突破萬億元，年均用戶使用量超百萬次。在全面支撐養(yǎng)老金融三大支柱核心業(yè)務場景，積極服務投資者多樣化的資產(chǎn)配置需求的進程中，工銀瑞信展現(xiàn)出卓越的服務能力與平臺效能。
在投資管理方面，平臺賦能成效顯著。以年金業(yè)務為例，近五年公司管理的年金資產(chǎn)累計收益近700億元，2024年業(yè)績位居同業(yè)第一，并收到大型央企等客戶發(fā)來的感謝信16封，市場認可度持續(xù)提升。這些成績的背后，離不開平臺堅實的技術支撐。在建設過程中，項目沉淀了多項自主知識產(chǎn)權，已獲得“基于有向無環(huán)圖的基金產(chǎn)品排序方法、裝置和電子設備”等2項國家發(fā)明專利，以及“養(yǎng)老金管理系統(tǒng)”“Matrix數(shù)據(jù)分析平臺V1.0”等4項軟件著作權，形成了一套可復用、可擴展的數(shù)字資產(chǎn)體系，為業(yè)務持續(xù)創(chuàng)新奠定基礎。
在社會效益方面，平臺深度賦能國家養(yǎng)老三大支柱建設，以數(shù)字化能力助力居民財富保值增值。作為養(yǎng)老金投資的全流程樞紐，平臺通過數(shù)據(jù)貫通與策略融合，形成可復用的數(shù)字資產(chǎn)，有效服務實體經(jīng)濟。同時，項目推出行業(yè)領先的FundGPT私有化大模型群組解決方案，積極推動“產(chǎn)學研用”協(xié)同創(chuàng)新，并成為公募基金行業(yè)首家獲得信通院 《研發(fā)運維一體化（DevOps）能力成熟度模型》持續(xù)交付三級評估認證的機構，為行業(yè)提供了可推廣的數(shù)字化實踐范例。
未來展望：深化智能化轉型，助力高質量發(fā)展
當前，公募基金行業(yè)正全面邁向高質量發(fā)展新階段。數(shù)字金融作為中央金融工作會議確定的金融工作“五篇大文章”之一，不僅是推動金融服務創(chuàng)新的核心力量，也是行業(yè)提質增效、更好服務實體經(jīng)濟與人民群眾財富管理需求的關鍵引擎。
此次榮獲“2024年度金融科技發(fā)展獎”，是對工銀瑞信科技賦能養(yǎng)老金融實踐的重要認可。公司將以此次獲獎為新的起點，立足新發(fā)展階段，圍繞“五篇大文章”持續(xù)持續(xù)加大科技投入，優(yōu)化服務體驗，加強人工智能等新質生產(chǎn)力的自主研發(fā)與應用，構建安全高效的金融基礎設施。
未來，工銀瑞信還將繼續(xù)深化數(shù)字化、智能化能力建設，鞏固在養(yǎng)老金投資與管理領域的領先優(yōu)勢，積極擁抱行業(yè)變革，以科技動能提升服務實體經(jīng)濟的效能與投資者的獲得感，與時俱進做好數(shù)字金融大文章，為行業(yè)高質量發(fā)展貢獻科技力量。
風險提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件， 在全面了解基金的風險收益特征、費率結構、各銷售渠道收費標準等情況，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等以及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，審慎選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。基金有風險，投資須謹慎。