原標(biāo)題：《三家銀行收千萬(wàn)級(jí)罰單 合計(jì)被罰超億元！》
12月19日晚間，中國(guó)人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行因違反賬戶(hù)管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為被處以警告，并被沒(méi)收違法所得23.982116萬(wàn)元，罰款6783.43萬(wàn)元；工商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶(hù)管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為被警告，被沒(méi)收違法所得434.570857萬(wàn)元，罰款3961.5萬(wàn)元。
同日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露信息顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬(wàn)元。
上述三家銀行所涉多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有多人遭受禁業(yè)處罰。
交通銀行被罰6783.43萬(wàn)元
12月19日，中國(guó)人民銀行公開(kāi)行政處罰公示信息顯示，交通銀行股份有限公司因十一項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告，沒(méi)收違法所得23.982116萬(wàn)元，遭罰款6783.43萬(wàn)元。
具體來(lái)看違法行為類(lèi)型：
1．違反賬戶(hù)管理規(guī)定；
2．違反清算管理規(guī)定；
3．違反特約商戶(hù)實(shí)名制管理規(guī)定；
4．違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
5．占?jí)贺?cái)政存款或者資金；
6．違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；
7．違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；
8．未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；
9．未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；
10．未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；
11．與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)。
同時(shí)，所涉13名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰，罰款金額在0.4萬(wàn)元至17萬(wàn)元區(qū)間不等，其中有2人遭到警告。作出上述行政處罰的決定日期為2025年12月10日。
對(duì)此，交通銀行向券商中國(guó)記者回應(yīng)表示，2022年11月至2023年4月，中國(guó)人民銀行對(duì)交通銀行開(kāi)展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的，處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2023年以前?！敖恍袑?duì)此誠(chéng)懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問(wèn)題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長(zhǎng)效機(jī)制。本行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化，不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。”該行稱(chēng)。
工商銀行被罰3961.5萬(wàn)元
12月19日，中國(guó)人民銀行公開(kāi)行政處罰公示信息顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司因十項(xiàng)違法違規(guī)行為，遭罰千萬(wàn)元。具體來(lái)看違法行為類(lèi)型：
一是違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；
二是違反賬戶(hù)管理規(guī)定；
三是違反清算管理規(guī)定；
四是違反特約商戶(hù)實(shí)名制管理規(guī)定；
五是違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
六是違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；
七是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；
八是未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；
九是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；
十是與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。
針對(duì)上述十項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行對(duì)工商銀行作出警告，并沒(méi)收違法所得434.570857萬(wàn)元，罰款3961.5萬(wàn)元。作出行政處罰的決定日期為2025年12月10日。
該罰單信息還顯示，共有17名相關(guān)責(zé)任人一并遭到處罰，罰款金額在2萬(wàn)元至15萬(wàn)元不等，其中有4名人員同時(shí)遭受警告。
工行對(duì)此回應(yīng)稱(chēng)，2021年、2023年，中國(guó)人民銀行對(duì)工商銀行組織開(kāi)展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查，本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的，處罰所涉及問(wèn)題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對(duì)此高度重視，深入剖析問(wèn)題根源，目前各項(xiàng)問(wèn)題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn)，以“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。
浦發(fā)銀行被罰1560萬(wàn)元
同樣在12月19日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露行政處罰信息顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬(wàn)元。
此份涉浦發(fā)銀行的罰單信息顯示，多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有6名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)30萬(wàn)元。
此外，該份處罰針對(duì)7人作出禁業(yè)處罰，具體為：對(duì)穆矢禁止15年從事銀行業(yè)工作，對(duì)楊再斌禁止13年從事銀行業(yè)工作，對(duì)魯志勇禁止12年從事銀行業(yè)工作，對(duì)代行禁止9年從事銀行業(yè)工作，對(duì)裴英浩禁止7年從事銀行業(yè)工作，對(duì)李沛禁止6年從事銀行業(yè)工作，對(duì)張玉東禁止5年從事銀行業(yè)工作。
?。ㄎ恼聛?lái)源：券商中國(guó)）