中新網(wǎng)北京11月1日電 (記者 張素 梁曉輝)反洗錢修訂草案三次審議稿即將提請十四屆全國人大常委會第十二次會議審議。全國人大常委會法工委發(fā)言人黃海華11月1日在記者會上說，為了更好地保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個人信息，修訂草案作了多方面規(guī)定。
在反洗錢法修訂草案征求意見過程中，有的方面提出，應(yīng)進(jìn)一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關(guān)系，保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個人信息。會上，有記者問及修訂草案為此所作的修改。
黃海華表示，反洗錢法修訂草案此前已經(jīng)進(jìn)行了兩次審議，并兩次向社會公布征求意見。社會各方面對平衡反洗錢工作與保障正常金融活動的關(guān)系、保護(hù)數(shù)據(jù)安全和個人信息等問題十分關(guān)注，提出了許多建設(shè)性的意見建議。綜合各方面意見，修訂草案作了針對性的修改完善。
黃海華表示，為進(jìn)一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關(guān)系，修訂草案主要作了四個方面修改：一是，明確反洗錢工作的原則，規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個人的合法權(quán)益。
二是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進(jìn)行；對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。
三是，明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施的條件，不得采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本、必需的金融服務(wù)。
四是，簡化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個人對洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟；對于洗錢風(fēng)險管理措施涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理。
黃海華還說，為了更好地保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個人信息，修訂草案主要作了四個方面規(guī)定： 一是，在保留現(xiàn)行反洗錢法關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的同時，增加規(guī)定對個人隱私的保護(hù)。二是，明確要求提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。三是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在公司內(nèi)部、集團(tuán)成員之間共享反洗錢信息，也應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護(hù)的法律規(guī)定。四是，增加規(guī)定有關(guān)國家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責(zé)任。(完)