客人點了份30元的外賣，卻搭進(jìn)去近2000元；商家貨沒賣成，反而“倒貼”上萬元：究竟是怎么回事？近日，浙江公安公布了兩起利用外賣信息進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型案例。
據(jù)警方介紹，在案件中，詐騙分子利用外賣訂單中的客人信息，誘騙套取客人付款碼信息，卷走1977元；而在另一起案件中，不法分子則冒充“客服”以檢驗流水為由，要求外賣平臺的店鋪商家交付保證金到指定銀行賬戶，結(jié)果1萬元“保證金”被輕松劃走。
近年來，雖然各地各部門不斷加大打擊治理電詐違法犯罪的力度，采取多種防范舉措，有效遏制了案件快速上升勢頭，但仍有一些犯罪分子鋌而走險，不斷翻新詐騙形式與作案手段，讓廣大群眾蒙受財產(chǎn)損失。
電詐境外窩點迅速擴(kuò)張，詐騙手法不斷翻新
目前，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人、婚戀交友等10種詐騙類型已經(jīng)成為最常見的高發(fā)案件，占發(fā)案的80%左右；其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的1/3左右；虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙造成損失的金額最大，占損失金額的1/3左右。
偵查中發(fā)現(xiàn)，詐騙分子大量使用境外通聯(lián)工具，開發(fā)涉詐APP、云語音、虛擬幣轉(zhuǎn)賬洗錢等新技術(shù)手段實施詐騙，逃避中國警方打擊。
“犯罪分子不斷加快技術(shù)更新，偽裝詐騙行為，誘使受害者在不知不覺中上當(dāng)受騙?！惫膊啃虃删蛛娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長張軍說，一些犯罪分子使用成本更低、隱蔽性更強(qiáng)、操作更簡單的新型“簡易組網(wǎng)GOIP”設(shè)備，在境外操控境內(nèi)手機(jī)撥打詐騙電話，具有很強(qiáng)的偽裝性，老百姓很難分辨。
隨著國內(nèi)打擊的力度不斷加大，電詐境外窩點迅速擴(kuò)張，在一些國家和地區(qū)，形成賭詐園區(qū)，其中很多被包裝成“工業(yè)園區(qū)”“科技園區(qū)”，然后打著“高薪招聘”的幌子，從事電詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動。一些學(xué)生、務(wù)工人員等群體被“機(jī)票報銷”“穩(wěn)賺不賠”“月入十萬”等“優(yōu)厚條件”誘惑，身陷詐騙窩點。
“在選擇出國務(wù)工時，一定要慎重選擇正規(guī)勞務(wù)公司，簽訂規(guī)范合同，不要被‘高薪招聘’蒙蔽雙眼?！惫膊啃虃删执驌粜滦途W(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長張碩提醒。
強(qiáng)化源頭管控，斬斷違法犯罪資金鏈，擠壓涉詐犯罪生存空間
只需要從不同銀行取現(xiàn)，就可以輕輕松松賺取傭金，天上真的會掉餡餅嗎？
4月4日，福建省福州市公安局鼓樓分局水部派出所接到某銀行通報，一名取現(xiàn)人員賬戶流水異常，可能涉嫌違法犯罪。民警迅速趕往銀行，經(jīng)偵查后發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人通過老鄉(xiāng)介紹到福州，為他人在不同銀行間反復(fù)取現(xiàn)，以賺取誘人傭金。
“在相關(guān)案件中，一些人因貪圖小利和僥幸心理，用自己的銀行卡替犯罪分子取現(xiàn)，成為電詐幫兇?！彼颗沙鏊彼L施文旭說。
近年來，多地公安機(jī)關(guān)與當(dāng)?shù)劂y行建立警銀聯(lián)動機(jī)制。銀行網(wǎng)點筑牢資金“第一道防線”，加強(qiáng)客戶身份識別，對銀行賬戶風(fēng)險和可疑信息早識別、早發(fā)現(xiàn)，積極與警方合作，力爭從源頭斬斷違法犯罪資金鏈。
一張電話卡，可能導(dǎo)致數(shù)十人接到詐騙電話上當(dāng)；一張銀行卡，可以讓數(shù)百人遭受財產(chǎn)損失；一個聊天賬號，會給上千人發(fā)送詐騙信息?！半娫p離不開信息流和資金流，必須嚴(yán)厲打擊涉詐‘兩卡’違法犯罪，深入排查各類線索，讓犯罪分子無處遁形?！睆埓T說。
公安機(jī)關(guān)堅持問題導(dǎo)向，持續(xù)深入推進(jìn)“斷卡”行動，將打擊重點瞄準(zhǔn)卡販、卡商，力爭打掉源頭、切斷渠道、鏟除土壤。同時，公安部結(jié)合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，聯(lián)合最高法、最高檢進(jìn)一步完善“兩卡”犯罪法律適用標(biāo)準(zhǔn)，用足用好法律武器，全面提升打擊質(zhì)效。
依法嚴(yán)打嚴(yán)懲戰(zhàn)果豐碩，法律政策不斷完善，全國逐漸構(gòu)建全鏈條重拳打擊涉詐犯罪生態(tài)系統(tǒng)。各地區(qū)各行業(yè)全面梳理本地區(qū)、本領(lǐng)域存在的涉詐風(fēng)險和管理漏洞，做到風(fēng)險隱患清零。工信部開通“一證通查”服務(wù)和啟動“斷卡行動2.0”以來，組織集中排查處置涉詐高危電話卡近億張，清理關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號近億個，有力擠壓了涉詐犯罪生存空間。
公安機(jī)關(guān)創(chuàng)新事前預(yù)防方式手段，最大限度減少電詐案件發(fā)生
電詐是可防性犯罪，事后打擊不如事先防范。為了進(jìn)一步樹牢全民反詐意識、防騙自覺，各地公安機(jī)關(guān)創(chuàng)新電詐事前預(yù)防方式手段，提升群眾識騙防騙意識能力，最大限度減少電詐案件發(fā)生。
“您好，我是上海市反詐中心民警，您剛剛接到疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話，現(xiàn)在對您進(jìn)行預(yù)警提示……”在上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心指揮室，民警們正根據(jù)實時數(shù)據(jù)分析結(jié)果對可能發(fā)生的電詐案件進(jìn)行預(yù)警勸阻。
“我們通過搭建預(yù)警數(shù)據(jù)模型等工作措施，分析發(fā)現(xiàn)潛在的受害群眾，進(jìn)行分級分類處理，實現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警、有效防范?！鄙虾Ｊ泄簿中淌聜刹榭傟牼胖ш犞ш犻L徐瑜介紹。
“在反詐工作中，小小微信派上了大用場?！闭憬≈T暨市公安局陶朱派出所所長王澤介紹，“去年12月，我所創(chuàng)建了企業(yè)微信號，對于放貸前要求繳納解凍金、認(rèn)證金、手續(xù)費等詐騙行為，及時發(fā)出微信提醒。微信號現(xiàn)已添加轄區(qū)群眾7萬多名，阻止了200余起電詐案件的發(fā)生?！?/p>
“上海公安機(jī)關(guān)各警種密切聯(lián)動，形成全鏈條打擊犯罪、全覆蓋防范宣傳、全天候上門勸阻的強(qiáng)有力工作格局，力爭做到‘找得到人、破得了案、追得回款’?！毙扈ふJ(rèn)為，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一場斗智斗勇的持久較量，必須持續(xù)發(fā)力、久久為功。
《 人民日報 》（ 2023年06月28日 11 版）