第十四條  中國(guó)人民銀行對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的單位和個(gè)人必須接受中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行的調(diào)查，如實(shí)反映情況，提供有關(guān)資料，不得拒絕、隱瞞。

　　第十五條  中國(guó)人民銀行調(diào)查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。

　　在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國(guó)人民銀行可以依法先行登記保存，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

　　第三章  債權(quán)債務(wù)的清理清退

　　第十六條  因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。

　　第十七條  非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國(guó)人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。

　　第十八條  因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。

　　第十九條  非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。

　　第二十條  債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒收，就地上繳中央金庫(kù)。

　　第二十一條  因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。

　　第四章  罰  則

　　第二十二條  設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒收非法所得，并處非法所得l倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

　　第二十三條  擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十四條  金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十五條  拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)給予治安管理處罰。

　　第二十六條  中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中泄露秘密的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十七條  中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

　　中國(guó)人民銀行工作人員對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應(yīng)當(dāng)移交公安機(jī)關(guān)而不移交，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

　　第五章  附  則

　　第二十八條  取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。

　　取締非法商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非法商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由國(guó)務(wù)院商業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。

　　第二十九條  本辦法施行前設(shè)立的各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國(guó)家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓。超過規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。