本次行動旨在全面掌握當前我市非法集資風險情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資線索，消除非法集資風險隱患，有效遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，切實維護經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定。風險排查將本著“屬地管理”和“行業(yè)管理”的原則，按照條塊結(jié)合、以塊為主的方式，通過開展社會排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、現(xiàn)場檢查、大額及可疑資金交易排查、約談相關(guān)企事業(yè)單位工作人員、聘請會計事務所等專業(yè)中介機構(gòu)協(xié)助排查等多種形式進行。重點排查7大領(lǐng)域：非融資性擔保公司、投融資性中介等企業(yè)；民辦院校、技工學校、職業(yè)培訓學校等民辦教育機構(gòu)；典當、拍賣、融資及非融資租賃等密集型行業(yè)企業(yè)；擔保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、基建公司、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu)；各類涉農(nóng)企業(yè)，涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)民專業(yè)合作社、養(yǎng)老機構(gòu)、私募基金等組織；第三方支付、網(wǎng)絡借貸平臺等新型網(wǎng)絡金融行業(yè)企業(yè)；非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在商洛注冊登記的高風險行業(yè)企業(yè)、外地高風險行業(yè)企業(yè)在商洛所設分支機構(gòu)。排查內(nèi)容重點涉及5個方面：即未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，違規(guī)設立和使用賬外賬戶；違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務；未經(jīng)批準發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品；以種植蔬菜為名義進行非法集資，以為農(nóng)民提供糧食存儲、銷售和兌換服務等名義設立“糧食銀行”而向售糧農(nóng)戶和其他社會人員進行非法集資；以傳單、報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體及手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

　　為確保此項工作取得實效，市政府明確了各縣區(qū)政府、商丹園區(qū)管委會以及市發(fā)改委（糧食局）、市教育局、市公安局、市金融辦等11個市級相關(guān)部門的職責分工和工作任務。在風險排查過程中，對群眾舉報的有關(guān)線索和新發(fā)案件，各地將及時介入調(diào)查，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。對排查出的風險線索予以分類處置，對涉嫌非法集資犯罪的，依法嚴厲打擊。同時，要求各縣區(qū)各有關(guān)部門密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當而誘發(fā)不穩(wěn)定問題。